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聚胜财富假标、自融玩出新高度、发标100万只借20万(附录音)

2018-05-16 10:25:03来源:深扒p2p 热度:分享:

五一前有投资人联系互金狗,并告知上海网贷平台聚胜财富标的额度造假,涉嫌严重自融,并发给互金狗(hujingou)一段通话语音。语音内容是该投资人向聚胜财富平台借款人询问标的是否属实的一些情况,并告知互金狗在上海、浙江有多家平台和聚胜财富有类似的造假手法,暂不公开平台名单。

下面互金狗带你剖析聚胜财富一类平台是如何以假乱真的:

聚胜财富平台截止目前交易量合计58.2亿多,经核实聚胜财富上线天府银行存管,为此互金狗电联天府银行询问银行存管模式的意义,就是隔离平台资金、借款人资金和投资人资金,但是对标的真实性不予考察,其中的漏洞:

1、平台发布标的借款人资料和资金流向账户不一致(投资人要注意这一点)

2、借款人收款和平台发标金额不一致,目前了解到聚胜财富有大量这类现象。

聚胜财富2016年06月25日上线运营,运营公司上海聚胜投资管理有限公司,被归为国资系平台,因为其股东浙江风洲实业发展有限公司,浙江风洲实业发展有限公司是内蒙古通辽国家粮食储备库旗下公司,是平常提到的粮库系。而在变更股东之前聚胜财富的国资背景股东是上海中和世纪工贸有限公司,追溯源头就是大名鼎鼎的“和平系”。

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聚胜财富上线以来渠道推广很给力,同时也吸引大批撸毛爱好者,但是看完狗哥这篇文章,不知还有没有撸的兴趣。

以下是互金狗4月27日-5月7日追踪聚胜财富标的情况(统计发标名称、核实借款方资料、借款额度、借款方联系方式和借款舆情)

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在互金狗(hujingou)统计的78个标的中,前面35个标的是电联核实过的,后面43个暂未进行电联核实。在互金狗核实到的信息中足以说明聚胜财富的问题。

第一例:小胜30第三千六百十三期:

平台公布借款方借款额度是100万,发标借款日期是2018-04-30。

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通过借款方营业执照信息核实到该借款公司是“金华凡龙微商营销策划有限公司”。

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对比核实到的信息如下:

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互金狗通过工商信息的查询到该公司联系方式,经过几番周折和公司负责人取得联系,在沟通过程中得知借款方对于如何在平台发标借款流程一无所知,但是他们公司确实在聚胜财富借款,不过负责人告知只是借款20万,是的你没有听错,是借款20万,不是平台方给出的100万哦,那么差价那80万去了哪里?

这就是互金狗之前说到的另类标的造假手法。

当互金狗(hujingou)告知平台发布的标的是公司借款100万,对方也很关注,晚上来了几次电话咨询,由此可见对方也怕牵扯犯法的事。

为了保留证据特意做了录音,为了引起不必要的麻烦,对声音做了处理,同时在整理的资料中可以看到工商信披联系方式,投资人亦可联系咨询。

第二例:小胜30第三千六百十三期

平台公布借款方借款额度是100万,发标借款日期是2018-05-02

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信披借款方营业执照

互金狗根据平台信披借款方营业执照经营范围信息锁定该公司是“龙游县万和机械有限公司”

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同样互金狗通过工商信披联系方式联系到该公司方,然而该公司联系人告知并未听说过公司有过网贷平台借款,更何况是额度100万的,并表示银行给公司有授信额度,不可能去网贷平台借利息高的,回复会同公司负责人咨询清楚,是否有这件事,然后告知互金狗,截至发稿前还没有回复。

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互金狗保留个沟通语音,但是公众号要求每篇只能发一个语音,所以剩余的可以加互金狗微信(hujindog)了解语音内容。

第三例:小胜30第三千六百零一期

很奇怪聚胜财富发布的标的都是清一色的100万,同样标的“小胜30第三千六百零一期”也是100万,在互金狗统计过的借款方没有重复的,而且清一色的借款100万?缺钱的都是却一样的?还是聚胜财富只找借款100万的?事实告诉你都不是!

聚胜财富假标、自融玩出新高度、发标100万只借20万(附录音)

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聚胜财富营业执照信披

互金狗通过营业执照经营范围和部分披露名称核实到该公司是“庐江县厚德服装有限公司”。

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根据工商信披联系方式联系到该公司负责人,询问是否有在聚胜财富网贷平台借100万款,对方很直接的告知,没听说过,没有借过。

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互金狗依然保留了语音,奈何发布了,有兴趣的投资人可以加微信了解。

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第四例:小胜30第三千六百十四期

继续看又来一个借款额度100万的,借款日期是2018年4月30日。

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还是通过对比工商信息核实到借款公司是“邹平川和餐饮服务有限公司”。

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通过启信宝可以查到该借款公司的联系方式,互金狗联系后咨询聚胜财富借款100万的事情,被告知不知道有这事,不清楚什么网贷平台。互金狗对每一次的通话都进行了录音。

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越查心越凉,所以互金狗查了前35借款公司,同时互金狗注意到标的“小胜30第三千五百九十九期”借款公司嵊州市东机械有限公司、标的“小胜30第三千六百十八期”借款公司辽宁隆百洲机电科技有限公司、标的“小胜30第三千六百五十二期”借款公司上海方旭实业有限公司 、标的“小胜30第三千六百八十期”借款公司上海天琮实业有限公司和标的“小胜30第三千六百八十七期”借款公司慈溪众创模具有限公司都可以查到官网,官网有对应的联系方式,有兴趣的投资人可以联系咨询。

在写总结之前先说说写聚胜财富的初衷,之前就有投资人留言建议写一篇聚胜财富的评测,后来有投资人提供一段核实语音,加上统计聚胜财富借款公司借款额度清一色的100万,激发狗哥探索的荷尔蒙,同时提供信息的投资人采用语音爆料给互金狗新的启发,互金狗认为这是最直接最方便证实平台资产端是否真实的最好方法。

去年深圳的一家网贷平台暴雷,发现平台的借款方的借款账户银行卡是放在平台控制人手里,暴雷平台上线银行存管,所以就存在表面是借款给了有需求的借款人,实际钱转了一圈又回到平台这边,圆满的资金池,庞氏骗局。

互金狗在查询聚胜财富标的后发现平台资产端问题很多,经核实整理聚胜财富标的借款方告知的金额和标的所发100万金额相差很大,多个借款人告知借款20万,并不是100万,那么中间缺的80万哪里去了,肯定不是互金狗吃了,应该是平台吃了,所以核实标的后发现平台有自融的风险。

还有在核实平台给出的借款方后告知并未在平台进行借款,而且不是少数,因此聚胜财富涉嫌发假标自融嫌疑。

互金狗(hujingou)一直强调网贷平台的资产端是投资关注的重点重点,再牛逼的存管、再多的实缴注册、在多的资质证书都比不上优质的资产端,目前来看聚胜财富的资产端很不安全,所以有时候表象看起来很漂亮的,表象下的危机你永远不知道,统计到聚胜财富目前日发标1100万左右,一个月就是3个亿左右,那么在互金狗挖出平台的资产端后你还有动力和激情吗,互金狗也留了几家借款公司资料,给那些不愿意相信互金狗的投资人,不相信可以自己去调查,授人以鱼不如授人以渔,拿来主义有时候不得人心。

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